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大额现金管理试点工作展开 – 金融 – 看天下新闻网

国外看点 1个月前 (08-20) 7次浏览

2020年7月,大型现金管理试点工作在河北省正式启动。从10月1日起,大额现金管理将在浙江省和深圳市试点。

近年来,虽然我国非现金支付业务发展迅速,但流通现金总量稳定,大额现金交易量持续增长,大额现金支取已成为流通现金的重要传递渠道。加强大额现金管理,有利于保障合理需求,抑制不合理需求,为遏制使用大额现金犯罪提供支持。

试点地区大额现金存取有何变化?

据了解,河北省公共账户管理起点金额为50万元,私人账户管理起点金额为10万元,浙江省为30万元,深圳市为20万元。

简单的理解,如果在河北,一个人想在银行存10万元以上或在公司存50万元以上,大额取款要提前预约,所有的取款都要登记,注明存款来源或取款目的。

在具体办理过程中,各银行现金存取款登记表中需要填写的信息基本相同。以个人客户为例,在存款登记表中,一般需要填写账号和取款金额,并核对存款来源,如工资收入、生产经营收入、劳动报酬收入、分红收入、财产转移收入等。在取款登记表上,除填写账号和取款金额外,还应核对取款目的,如食品、烟酒、服装、住房、日用品和服务、交通通讯、医疗、教育、文化娱乐、境外消费、境外投资等。

事实上,商业银行需要预约多年的大额现金提款。在现金总需求下降、结构多元化的趋势下,规范大额现金提现预留能够更好地满足公众需求,有效降低社会成本。

专家表示,如果现金使用需求超过上述限额,只要按照规定履行一定的登记手续,就不会影响大量现金的获取,也不会影响公众对大量现金的管理。

在合法合理的前提下,充分保护公众的存取自由,严格保护居民的个人隐私和企业的相关商业秘密。中国人民银行表示,所有商业银行都已部署整合业务信息,系统中已有的信息不会重复收集,以最大限度地减少客户需要填写的信息量,提高服务水平。同时,中国人民银行将督促各商业银行严格按照《反洗钱法》等相关法律法规有效保护公众的个人隐私信息。(柴进)

《人民日报》(第18版,2020年8月10日)

编辑:叶壮

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